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金融助贷CRM:助贷企业管理数字化升级方案

文章来源:盛鑫优创

2024-03-20

阅读量:169

传统助贷企业在经营过程中面临诸多痛点,如:表格管理、风险高、客户易流失,业务流程不规范、工作效率低,高频外呼易封卡,产品匹配不精准,公民隐私信息易泄露,财务结算难度大,获客渠道单一,获客渠道不稳定,运营成本高、市场竞争激烈等问题。金融科技时代,传统助贷机构需要借助科技的力量进行升级,以提升工作效率,降低业务风险,增加企业营收。


金融助贷企业数字化转型需要考虑引入金融助贷CRM系统,下面的CRM客户关系管理系统数字化升级方案的功能模块:


金融助贷CRM.png


一、客户信息管理


1、基础信息


企业可以将多个渠道展业的客户通过CRM系统管理,自动派单跟进。


2、贷款记录


根据征信报告记录客户的贷款历史数据,包括各项贷款的还款记录、逾期情况等信息,为客户的信用评估提供依据。


3、产品方案


根据客户提交的资料,通过金融助贷CRM系统为客户匹配合适的产品方案,包括贷款利率、额度、期限等信息,为客户提供个性化的产品推荐。


二、产品中心


1、产品信息维护


系统可以集中管理公司签约的产品,负责人可新增产品和维护存量产品的信息。


2、产品上、下架设置


负责人可根据公司经营情况,设置产品的上架和下架状态。


三、产品匹配规则


1、规则设置


根据产品的特性设置产品匹配信息,便于更精准的为客户匹配产品方案。


2、规则触发


A.当产品上架或者下架时,系统会自动进行规则匹配,更新客户的的产品方案列表。


B.当公司新建客户时,系统会触发规则匹配,更新客户的产品方案列表,确保客户获得最适合的产品推荐。


C.当客户资料发生更新时,系统会自动进行规则匹配,更新客户的产品方案列表,保持方案的及时性和准确性。


D.当客户的贷款记录到期时,系统会触发规则匹配,更新客户的产品方案列表,以便客户选择合适的产品续贷或升级方案。


通过鑫鹿助贷系统,助贷企业可以为客户精准匹配产品方案,提升客户满意度和产品推广效果。


四、贷后工单管理


1、工单发起


销售可以通过系统发起进件工单,选择产品匹配方案,并提交工作。


2、工单流转及执行人分配


根据工单选择的方案类型,系统自动流转到相关部门,如:信用贷部、抵押贷部等,由部门负责人进行工作派单,指派进件人员执行。


3、工单状态更新


进件业务员根据进件情况,可在系统中更新工单状态,包括进度、反馈等信息。


4、工单资料上传


销售和进件业务员可配合,通过系统上传所需的相关进件材料,确保信息完整性和安全性。


五、财务管理


系统提供财务管理模块,企业可以有效地记录和追踪公司的财务收支情况,进行财务核算、生成财务报表等,帮助企业做更明智的财务决策。


六、业务流程管理


系统实现了业务流程自动化,从贷款申请、审批、放款、还款等流程,包括合同管理、代理利率计算、逾期等模块,能够助力助贷公司更好地处理各类贷款业务,提升企业运营效率、降低运营成本和业务风险,为企业发展赋能。


因此,金融助贷行业数字化转型需要考虑引入金融助贷CRM系统,通过客户信息化管理、产品中心、产品匹配规则、贷后工单管理、财务管理和业务流程管理等模块实现了助贷业务全面的数字化升级。通过应用系统,企业可以提升工作效率、降低业务风险、实现精准产品匹配、优化贷后管理、提高客户满意度,加强财务管理,实现业务流程自动化,从而赋能企业发展,占据市场竞争优势。

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成都盛鑫优创信息科技有限公司(简称:盛鑫优创)成立于2019年,位于天府之国——成都,是一家专注于金融行业企业信息化整体解决方案服务商,公司以金融业务场景+互联网科技结合的生态发展战略,致力于提供高品质的行业信息化软件开发服务。 公司自成立以来,一直深耕于金融行业业务场景研究, 通过长期的技术研发投入和多年的市场经验积累,研发了多款金融软件产品线,产品涉及以小贷行业、融资租赁行业、担保行业为主的业务风控解决方案,以助贷行业为主的获客外呼管理一体解决方案,目前服务于全国企业1000余家。

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