传统助贷企业在经营过程中面临诸多痛点，如：表格管理、风险高、客户易流失，业务流程不规范、工作效率低，高频外呼易封卡，产品匹配不精准，公民隐私信息易泄露，财务结算难度大，获客渠道单一，获客渠道不稳定，运营成本高、市场竞争激烈等问题。金融科技时代，传统助贷机构需要借助科技的力量进行升级，以提升工作效率，降低业务风险，增加企业营收。

金融助贷企业数字化转型需要考虑引入金融助贷CRM系统，下面的CRM客户关系管理系统数字化升级方案的功能模块：

一、客户信息管理

1、基础信息

企业可以将多个渠道展业的客户通过CRM系统管理，自动派单跟进。

2、贷款记录

根据征信报告记录客户的贷款历史数据，包括各项贷款的还款记录、逾期情况等信息，为客户的信用评估提供依据。

3、产品方案

根据客户提交的资料，通过金融助贷CRM系统为客户匹配合适的产品方案，包括贷款利率、额度、期限等信息，为客户提供个性化的产品推荐。

二、产品中心

1、产品信息维护

系统可以集中管理公司签约的产品，负责人可新增产品和维护存量产品的信息。

2、产品上、下架设置

负责人可根据公司经营情况，设置产品的上架和下架状态。

三、产品匹配规则

1、规则设置

根据产品的特性设置产品匹配信息，便于更精准的为客户匹配产品方案。

2、规则触发

A.当产品上架或者下架时，系统会自动进行规则匹配，更新客户的的产品方案列表。

B.当公司新建客户时，系统会触发规则匹配，更新客户的产品方案列表，确保客户获得最适合的产品推荐。

C.当客户资料发生更新时，系统会自动进行规则匹配，更新客户的产品方案列表，保持方案的及时性和准确性。

D.当客户的贷款记录到期时，系统会触发规则匹配，更新客户的产品方案列表，以便客户选择合适的产品续贷或升级方案。

通过鑫鹿助贷系统，助贷企业可以为客户精准匹配产品方案，提升客户满意度和产品推广效果。

四、贷后工单管理

1、工单发起

销售可以通过系统发起进件工单，选择产品匹配方案，并提交工作。

2、工单流转及执行人分配

根据工单选择的方案类型，系统自动流转到相关部门，如：信用贷部、抵押贷部等，由部门负责人进行工作派单，指派进件人员执行。

3、工单状态更新

进件业务员根据进件情况，可在系统中更新工单状态，包括进度、反馈等信息。

4、工单资料上传

销售和进件业务员可配合，通过系统上传所需的相关进件材料，确保信息完整性和安全性。

五、财务管理

系统提供财务管理模块，企业可以有效地记录和追踪公司的财务收支情况，进行财务核算、生成财务报表等，帮助企业做更明智的财务决策。

六、业务流程管理

系统实现了业务流程自动化，从贷款申请、审批、放款、还款等流程，包括合同管理、代理利率计算、逾期等模块，能够助力助贷公司更好地处理各类贷款业务，提升企业运营效率、降低运营成本和业务风险，为企业发展赋能。

因此，金融助贷行业数字化转型需要考虑引入金融助贷CRM系统，通过客户信息化管理、产品中心、产品匹配规则、贷后工单管理、财务管理和业务流程管理等模块实现了助贷业务全面的数字化升级。通过应用系统，企业可以提升工作效率、降低业务风险、实现精准产品匹配、优化贷后管理、提高客户满意度，加强财务管理，实现业务流程自动化，从而赋能企业发展，占据市场竞争优势。