随着助贷CRM客户管理系统的普及，助贷机构纷纷摒弃传统表格管理客户方式，纷纷选择CRM客户关系管理系统来辅助企业管理客户，因为传统表格管理客户，存在数据分散混乱、缺乏实时性、检索和分析困难、协作效率低下、客户易流失、难以跟踪流程、无法自动化客户跟进提醒、缺乏全局视野等问题，而CRM系统可以集中管理企业客户信息，优化销售流程，促进团队协作，实现客户精细化运营营销，数据驱动决策，搭建企业私域客户资产，提升企业竞争力。

以下是助贷机构摒弃表格管理选用CRM客户系统的原因：

1.数据正确性与完整性

传统表格管理客户容易出现数据分散和混乱，每个员工都独自使用各种表格，各种不同的表格，导致数据分散混乱，而CRM客户管理系统，通过规范的数据录入流程和验证机制，能够确保数据的准确性和完整性。表格中的数据可能不全面，而CRM系统能够为每个客户建立专属信息卡，包括客户的基本信息、跟单记录、标签分类等。

2.实时更新与同步

Excel表格管理数据，多人协作时，无法做到实时同步，还易造成数据不一致，影响企业决策分析。而CRM客户管理系统能够实时更新，让所有相关人员获取最新的客户信息。

3.检索与分析困难

在大量的表格中检索某一个客户耗时耗力，且表格分析数据困难，无法快速生成有价值的洞察数据。CRM系统则具有强大的数据分析功能，能够提供客户画像、销售趋势等深入分析，识别潜在的优质客户和风险客户，优化资源配置。

4.协作效率低下

若多部门多员工同时处理同一个客户的不同阶段，表格在传递和共享过程中容易出现版本不一致、信息遗漏等问题，影响团队协作。而贷款CRM系统，打破部门之间的信息壁垒，不同部门的人员可以在CRM系统中共享客户信息，实现无缝协作。从客户进件-审批-放款全流程自动化流转，减少繁琐的手动操作，促进团队成员之间的沟通与协调，提高整体工作效率和协同效果。

5.安全风险高

表格管理客户可能被随意复制、修改、删除等，可数据安全性和保密性难以保障。而鑫鹿助贷CRM客户管理系统，能够记录客户的全生命周期，可对客户的敏感信息加密处理，能够有效保障企业客户安全。

6.业务流程难以跟踪

传统表格管理业务，无法清晰直观展现每个客户的贷款流程，无法实时知晓每个客户业务进展和状态，难以进行有效的流程跟踪和管理，而CRM系统可以清晰直观展示业务流程，自动提醒相关人员处理待办任务。

7.无法自动化提醒

表格缺乏自动提醒功能，容易错过重要客户的跟进时间节点和业务期限。CRM系统能够自定义跟单提醒，及时提醒待办任务。

8.缺乏全局视野

传统表格管理，难以从整体上把握客户的全貌和业务的整体情况，不利于企业决策分析。鑫鹿贷款CRM客户系统，拥有数据大屏工具，助贷机构可以在一个棋盘上治理企业，此外，系统还提供多维度表格数据，可以根据需求快速生成分析数据，便于企业决策分析。

9.无法持续激活客户关系

表格管理客户，当企业客户数据较多时，老客户无法激活，导致客户线索石沉大海。鑫鹿助贷CRM系统提供一站式公域私域客户运营解决方案，当新产品上线，可以快速匹配老客户，一键激活存量客户。

综上所述，助贷CRM系统在客户数据管理、数据分析、业务流程优化、客户服务和团队协作等方面的优势较为凸出，帮助助贷机构提升业务效率和市场竞争力，这也是众多助贷机构纷纷摒弃传统表格管理选择CRM客户系统的重要原因。