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金融居间公司面临的十大问题和解决方案

文章来源:盛鑫优创

2023-10-19

阅读量:158

随着金融居间公司的快速发展,行业竞争激烈、监管压力增加、展业获客难、客户需求复杂多变,电销呼叫受限等诸多难题,为了应对这些问题,金融居间业务管理系统应运而生,旨在为中介企业解决营销拓客难、业务流程不规范、客户信息杂乱、业务不合规、工作效率低、无决策数据依据、呼叫效率低等问题。赋能行业实现智能化、信息化、可视化发展。


金融居间业务管理系统


金融居间公司面临的一些常见问题包括:


1. 市场竞争激烈


金融中介行业竞争激烈,市场上存在许多类似的公司,导致同行之间竞争激励,营销拓客难,客户流失率高。


解决方案:


建立差异化竞争优势,提供独特的产品或服务,通过创新和技术来提升公司的竞争力。开发营销拓客渠道。


2、法规和合规压力


金融行业受到严格的监管和合规要求,金融居间公司需要花费大量时间和资源来确保自己在法规和合规方面的符合性。2023年对居间行业实施了近半年的合规整顿,未来,中介行业将以合规发展为主要方向。


解决方案:


建立专业的合规团队,密切跟踪行业法规的变化,确保公司的操作和业务符合相关法规要求。


3、信息安全问题


金融居间公司处理大量敏感客户信息和财务数据,面临着信息安全和数据泄露的风险。


解决方案:


加强信息安全意识教育,加强网络安全基础设施和数据安全防护措施,建立健全的风险管理系统。


4、企业客资管理难,员工私单、飞单,离职带走客户


缺乏专业的客户管理系统,目前,多数居间公司还在采用传统表格管理方式,客户资料管理杂乱,客户查询困难,无法及时跟进客户,客户资源掌握在销售手中,容易出现私单、飞单等问题,员工离职带走客户,无法形成公司资产。


解决方案:


使用专业的鑫鹿助贷客户管理系统,辅助企业统一管理企业客户信息,保护企业客资安全,通过系统可快速查询客户历史跟单进度,智能派单,提升工作效率,建立企业私域流量,提升客户二次转化。


5、部门之间无法协同办公,工作效率低


部门之间口头传达工作,无法实时、准确传达工作计划和安排,工作效率低。


解决方案:


鑫鹿助贷系统是一款用于金融居间公司的高效协同办公软件,帮助团队实现无缝沟通与协作。通过智能流程管理、文档共享和任务分配等功能,提高工作效率。助力贷款业务发展。


6、缺乏科学分析和辅助决策工具


缺乏数据管理系统,企业经营的各项数据无法进行科学分析,管理者无法准确预判未来发展战略。


解决方案:


鑫鹿助贷系统的数据大屏功能,实时监控和展示企业业务数据。通过清晰的图表和可视化界面,企业可以轻松了解公司各部门关键经营数据。同时,系统还提供数据筛选和分析功能,助力用户做出精准决策,优化业务流程。


7、电销呼叫受限制


随着电信的严加管控,大量拨打电话,容易出现封卡、封号,呼叫效率低。


解决方案:


鑫鹿助贷系统的呼叫中心功能,支持点呼、轮呼等多种呼叫方式,同时,支持金融外呼线路对接,有效提升呼叫效率。系统具备录音功能,呼叫过程全程录音,便于企业管理人员分析跟单过程,及时发现问题并做优化调整。


8、技术升级和数字化转型


随着科技的进步,金融行业也在朝着数字化转型方向发展,金融居间公司需要跟上技术趋势并进行相应的技术升级和数字化转型。


解决方案:


投资于技术基础设施和创新技术,建立数字化平台,提供在线服务和交易功能,以满足客户的需求。鑫鹿金融居间管理系统是为居间公司量身打造的数字化运营管理平台,实现业务数字化、智能化、数据可视化运营。


9、缺乏信任的客户关系


金融居间公司需要建立良好的信任和客户关系,以吸引新客户并维持老客户。


解决方案:


提供优质的客户服务,加强与客户的沟通和互动,建立长期合作关系,通过口碑和推荐来吸引新客户。同时,可以利用客户关系管理系统提升客户粘度。


10、业务、产品单一


业务发展单一,产品单一,无法满足客户多方面需求。


解决方案:


进行全面的业务评估和风险管理,选择合适的业务领域和市场,制定明确的扩展策略,同时确保充足的资源和专业团队来支持业务扩展。


以上则是金融居间面临的经营问题和解决方案,金融科技时代,居间企业唯有改变传统经营模式,拥抱信息化经营方式,实现信息化、智能化、合规化发展,才能在激烈的竞争中处于竞争优势。了解鑫鹿金融居间业务管理系统,可咨询在线客服。

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关于盛鑫优创

成都盛鑫优创信息科技有限公司(简称:盛鑫优创)成立于2019年,位于天府之国——成都,是一家专注于金融行业企业信息化整体解决方案服务商,公司以金融业务场景+互联网科技结合的生态发展战略,致力于提供高品质的行业信息化软件开发服务。 公司自成立以来,一直深耕于金融行业业务场景研究, 通过长期的技术研发投入和多年的市场经验积累,研发了多款金融软件产品线,产品涉及以小贷行业、融资租赁行业、担保行业为主的业务风控解决方案,以助贷行业为主的获客外呼管理一体解决方案,目前服务于全国企业1000余家。

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